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標題: 下月起,取現5万要登记!已有銀行取消現金業務 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2022-4-22 13:35
標題: 下月起,取現5万要登记!已有銀行取消現金業務
跟着“小我存取現金超5万元要挂号”登上微博热搜并激發存眷，中國人民銀行有關卖力人于2月9日對此举行回應，暗示住民存取現金便當水平不會遭到影响。按照统计，今朝我國跨越5万元人民幣的現金存取营業笔数仅占全数現金存取营業的2%摆布，這一划定整體上看對客户打点現金营業影响较小。出格是在数字化期間下，這一划定影响更小瘦身食品,。

据挪動付出網领會，该划定来自本年1月公布，并将于3月1日起實施的《金融机構客户尽职查询拜访和客户身份資料及買卖记實保留辦理法子》（中國人民銀行中國銀行保险监視辦理委員會中國證券监視辦理委員會令〔2022〕第1号，如下简称《法子》）。

详细来看，《法子》第十条划定，贸易銀行、屯子互助銀行、屯子信誉互助社、村镇銀行等金融机構為天然人客户打点人民幣单笔5万元以上或外幣等值1万美元以上現金存取营業的，理當辨認并核實客户身份，领會并挂号資金的来历或用处。

另外一方面，除存取現金营業，“5万元以上或外幣等值1万美元”仍是《法子》對金融机構很多营業划定的尺度线，好比現金汇款、現钞兑换、单子兑付、什物贵金属交易、贩卖金融產物（保险等）等。

只是對付泛屏東借款，博消费者来讲，存取現金营業在感知更加深入，是以才登上了热搜。早在2020年，人民銀行在深圳、河北、浙江等地试点大额現金辦理事情，一样引發烧议。

比年来，電信欺骗、不法集資、不法传销、跨境打赌、地下銀号等违法犯法勾當频發。数据显示，仅2021年，公安構造共侦辦電信欺骗案件37万余起。現金的匿名、难以追踪特色，则轻易被违法犯法勾當加以操纵。

除《法子》划定以外，2016年修订後的《金融机構大额和可疑買卖辦理法子》也有雷同划定。划定显示，金融机構應答當日单笔或累计買卖人民幣5万元以上（含5万元）、外幣等值1万美元以上（含1万美元）的現金缴存、現金支取、現金结售汇、現钞兑换、現金汇款、現金单子解付及其他情势的現金出入举行陈述。陈述要素包含客户姓名、身份證件号码、資金流向等，而在该修订之前，“大额”的尺度為20万元。

不丢脸出，人民銀行對大额現金辦理较着增强，作為本年出台的新規，《法子》天然也是参考“5万元”的大额尺台北機車借款,度。

對小我現金存取款营業举行辦理，是國际通行的预防洗錢勾當做法，今朝全世界重要國度對必定金额以上的現金買卖都有雷同请求。金融举措出格事情组（FATF）反洗錢國际尺度明白请求，金融机構理當對跨越必定金额的現金買卖展開尽职查询拜访。

成心思的是，在本次“小我存取現金超5万元要挂号”热搜前，有两家民营銀行颁布發表将停辦柜面和ATM現金营業。

2022年1月7日，辽宁振兴銀行公布停辦柜面和ATM現金营業的通知布告显示，經主管人民銀行批复，将于2022年3月1日起停辦柜面現金存取款、零錢兑换、残损幣兑换、自助装备存取款等現金营業。

2022年1月28日，北京中關村銀行官網公布通知布告称，經向有關羁系部分報备，该即将于2022年4月1日起停辦現金收付营業，停辦渠道包含業務網点柜面和该行ATM机自助渠道。

對此环境，有阐發認為這是銀行数減肥茶, 字化成长的必定成果，少数民营銀行可能出于紧缩本錢斟酌，封闭此类营業。

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