台灣刷卡換現平台交流論壇

標題: “3月1日起個人存取款超5万元要登记”暂缓實施!有銀行停辦現金... [打印本頁]

作者: admin 時間: 2022-4-22 13:37
標題: “3月1日起個人存取款超5万元要登记”暂缓實施!有銀行停辦現金...
此前，央行等三部分公布《金融机構客户尽职查询拜访和客户身份資料及買卖记實保留辦理法子》，此中划定“法子划定，贸易銀行、屯子互助銀行、屯子信誉互助社、村镇銀行等金融机構為天然人客户打点人民幣单笔5万元以上或外幣等值1万美元以上現金存取营業的，理當辨認并核實客户身份，领會并挂号資金的来历或用处。”

這一動静一度登上微博热搜，随後，人民銀行有關司局卖力人對《金融机構客户尽职查询拜访和客户身份資料及買卖记實保留辦理法子》第十条關于小我現金存取划定举行领會读。

但2月21日晚，据中國人民銀行網站動静，這一划定要暂缓施行了。随後，這一動静還登上微博热搜榜。

央行有關卖力人答记者問

2月21日晚，据中國人民銀行網站動静，中國人民銀行、銀保监會、證监會结合公布通知布告称，原定2022年3月1日起實施的《金融机構客户尽职查询拜访和客户身份資料及買卖记實保留辦理法子》（中國人民銀行銀保监會證监會令〔2022〕第1号）因技能缘由暂缓實施。相干营業按原划定打点。

央行有關卖力人就暂缓施行《金融机構客户尽职查询拜访和客户身份資料及買卖记實保留辦理法子》（中國人民銀行銀保监會證监會令〔2022〕第1号，下称《法子》）答复了记者發問。

该卖力人暗示，《法子》公布後，一些中小金融机構提出，《法子》针對分歧金融產物和营業模式提出了详细規范和请求，金融机構必要修订完美内部辦理轨制、氣密窗，信息體系、营業流程，并举行职員培训。為此，經钻研，决议暂缓施行《法子》。

央行暗示，果断贯彻落實党中心、國務院决议计划摆設，始终践嘉義外送茶,行以人民為中間的成长思惟，将延续引导金融机構增强反洗錢事情，在防备危害的同時進一步优化為民辦事，依法庇护人民大众的資金平安和长处，延续晋升金融辦事實體經济质效，出格是辦事好中小微企業，改良营商情况，鞭策經济高质量成长。

此前在1月26日，央行網站表露《法子》，原定于3月1日起實施。

《法子》请求，金融机構理當勤恳尽责，遵守“领會你的客户”的原则，辨認并核實客户及其受益所有人身份，针對具备分歧洗錢或可怕融資危害特性的客户、营業瓜葛或買卖，采纳响應的尽职查询拜访辦法。

《法子》划定，金融机構不得為身份不明的客户供给辦事或与其举行買卖，不得為客户開立匿名账户或化名账户，不得為冒用别人身份的客户開立账户。

《法子》明白，贸易銀行、屯子互助銀行、屯子信誉互助社、村镇銀行等金融机構為天然人客户打点人民幣单笔5万元以上或外幣等值1万美元以上現金存取营業的，理當辨認并核實客户身份，领會并挂号資金的来历或用处。

央行有關卖力人指出，制订《法子》，一是有益于适應金融行業成长，晋升我國洗錢和可怕融資危害防备能力；二是有益于践行“危害為本”反洗錢理念，晋升金融机構反洗錢事情程度；三是有益于接轨反洗錢國际尺度。反洗錢國际评估認為我國必要進一步明白對金融机構客户尽职查询拜访和客户身份資料及買卖记實保留的相干请求，不竭完美反洗錢监管束度。

有銀行停辦現金营業，央行發声

据中國人民銀行動静，2022年2月21日，人民銀行、銀保监會结合召開銀行業金融机構人民幣現金辦事事情座谈會，传递2021年人民幣現金运行整體环境，阐發當古人民幣現金辦事面對的情势和問题，钻研摆設下一步事情使命。人民銀行副行长范一飞、銀保监會首席危害官刘福寿出席集會并發言。

集會認為，人民幣現金是國度法订貨幣，現金辦事是最根本、最底子的金融辦事，現金投放收储是銀行業金融机構最根基的营業，在知足人民大众生發生活必要、辦事實體經济、保护貨泉金融系统不乱等方面阐扬偏重要感化。比年来，人民銀行、銀保监會果断落實党中心、國務院决议计划摆設，會同銀行業金融机構延续做好現金供给和辦事事情，全力保障社會公家現金需求，获得踊跃成效。

截至2021年底，我國畅通中現金（M0）為9.08万亿元，同比增加7.7%，继续连结不乱增加势头，整年現金净投放6510亿元，現金需求仍然兴旺。各銀行業金融机構出力晋升現金辦事程度，筑牢假幣切断防地，兼顾斟酌全额清分与現金消毒事情，确保公家用上“清洁錢”、“安心錢”、“得意錢”，現金辦事质量延续改良。

集會指出，當古人民幣現金辦事整體环境是好的，但也存在一些值得存眷的問题。社會上拒收現金征象仍有產生，個體銀行机構打点現金营業意愿有所降低乃至呈現停辦現金营業的情景，畅通中人民幣整齐度、小面额人民幣辦事等仍有较大晋升空間。對這些新环境、新問题、嫩芽头要高度器重，严厉看待，妥帖解决。

集會请求，銀行業金融机構要确切提高政治站位，从思惟上树牢人民意识、主旨意识、辦事意识，始终對峙以人民為中間的成长思惟，紧贴人民大众在金融辦事方面的需求，兼顾經济长处和社會责任，充實熟悉做大好人民幣現金辦事的首要性，不竭晋升現金辦事能力和程度。扎實做大好人民幣現金存取营業，凡設有實體網点的贸易銀行、农信社等机構必需打点人民幣現金存取营業。不竭强化現金辦事合規辦理，延续晋升畅通中的現金整齐度，扎實推動小面额人民幣兑换事情，配合扶植整治拒收人民幣現金长效机制，推動听民幣現金辦事再上新台阶。

比年来，跟着非現金付出出格是挪動付出的快速成长，愈来愈多的人习气于出門不带什物現金。不外，今朝現金還是住民很是首要的付出方法之一，銀行業金融机構柜面現金营業整體范围仍然较大。据金融時報報导，记者从央行领會到，按照2021年上半年纪据，銀行業金融机構對私現金营業量占客户現金营業量超90%，柜面現金存取又占現金存取总量超70%，是現金辦事的重要渠道。

针對分歧群體，在具表現金营業展開和利用方面也存在一些布局性差别。此中，國有贸易銀行、屯子贸易銀行、邮政储备銀行是現金出入重要机構，2021年上半年，這三类金融机構現金收入和付出在天下占比别离达85.5%、87.3%。

區域方面，都會和屯子現金收付量大要至關，但分歧區域存在较着差别。按照央行2019年展開的住民付出日志抽样查询拜访，我國現金利用地域和生齒差别较着，从區域上看，东北地域現金利用比例最高，西部地域現金利用比例高于东部地域；从生齒布局上看，老年群體利用現金付出比例较着高于其他春秋条理，农夫和幼兒啟蒙塗鴉白板,离退休职員利用現金付出较多。范一飞也暗示，从區域布局看，天下現金投放重心起头从长三角和珠三角地域向中西部地域歪斜。中西部地域現金净投放對天下净投放的進献度由负转正，2021年到达20%。

据經济日報報导，近期，辽宁振兴銀行、北京中關村銀行前後颁布發表遏制打点人民幣現金营業，别的，個體农信社、外資銀行網点也停辦了現金存取营業，個體大行網点也存在此类环境。

日前，中關村銀行和辽宁振兴銀行别离公布通知布告称，經向有關金融辦理部分報备，中關村銀即将于4月1日起停辦現金收付营業，停辦渠道包含業務網点柜面和该行ATM机自助渠道；辽宁振兴銀即将于3月1日起停辦柜面現金存取款、零錢兑换、残损幣兑换、自助装备存取款等現金营業。

按照两家銀行的通知布告，停辦現金营業目标是為加速数字化转型步调、不竭加大线上营業成长力度，同時也為停辦現金营業推出一些便民辦事行動。中關村銀行暗示，虽然網点没法供给現金收付营業，储户确需現金辦事的，可經由過程该行转账至他行打点，且该行免收转账手续费。一样，辽宁振兴銀行暗示，在带有“銀联”标识的他行ATM机打点現金取款营業，手续费尺度方面供给必定的优惠辦法。

歡迎光臨台灣刷卡換現平台交流論壇 (http://applebtour.com.tw/)